Toronto-Dominion Bank’ın (TD Bank) kara para aklamayı önlemeyi amaçlayan yasaya yönelik ihlallerini kabul ettiği ve ABD’li düzenleyicilere toplamda 3 milyar dolar ceza ödeyeceği bildirildi.
ABD Adalet Bakanı Merrick Garland, düzenlediği basın toplantısında, TD Bank’ın Banka Kapalılığı Maddesi’ni ihlal etme ve kara para aklama dahil birden fazla kabahatten hatalı bulunduğunu açıkladı. TD Bank’ın 1,8 milyar dolarlık cezayı ödemeyi kabul ettiğini belirten Garland, öbür kurumların hukuksal yaptırımlarıyla ABD’nin TD Bank’a toplamda yaklaşık 3 milyar dolarlık ceza kestiğini kaydetti. Garland, TD Bank’ın mali hatanın gelişmesine imkan tanıyan bir ortam yarattığını belirterek, “TD Bank, ABD tarihinde Banka Kapalılığı Yasası kapsamında yanılgılarını kabul eden en büyük banka ve tarihte kara para aklama kabahatini kabul eden birinci ABD bankası oldu.” dedi. Bankanın aldığı cezanın Banka Saklılığı Yasası kapsamında verilen en büyük ceza olduğuna da dikkati çeken Garland, ABD Adalet Bakanlığının bir bankaya birinci defa günlük para cezası kestiğini kaydetti. FİNCEN’DEN DE REKOR CEZA
ABD Hazine Bakanlığından yapılan açıklamada da Mali Kabahatlerle Uğraş Ünitesince (FinCEN) TD Bank’a kara para aklama aykırısı kanunları ihlal ettiği gerekçesiyle 1,3 milyar dolar meblağında “rekor düzeyde” ceza kesildiği bildirildi. TD Bank’ın ABD’deki büyük bankalar ortasında yer aldığına işaret edilen açıklamada, kelam konusu cezanın, ABD Hazine Bakanlığı ve FinCEN tarihinde bir mevduat kuruluşuna karşı verilen en büyük ceza olduğu vurgulandı. Açıklamada, TD Bank’ın ayrıyeten kendi çalışanlarını ilgilendiren kuşkulu faaliyetleri vaktinde tespit etmekte de başarısız olduğu söz edildi. FED DE CEZA VEREN KURUMLAR ORTASINDA YER ALDI ABD Merkez Bankasından (Fed) yapılan açıklamada, TD Bank’a kara para aklama zıddı maddelerle ilgili ihlaller nedeniyle para cezası verildiği duyuruldu. TD’nin ABD’deki perakende bankacılık operasyonlarının kâfi risk idaresini ve kontrolünü gerçekleştiremediği belirtilen açıklamada, bunun sonucunda ABD’deki iştirakinin yüz milyonlarca dolarlık yasa dışı geliri aklamak için kullanıldığı aktarıldı. Açıklamada, TD’nin kelam konusu maddelere uymak ve risk idaresi eksikliklerini düzeltmek için tedbirler uygulamasının da talep edildiği bildirildi. Fed’in bu eyleminin; ABD Adalet Bakanlığı, New Jersey Bölge Savcılığı, FinCEN ve Para Ünitesi Denetim Ofisi (OCC) tarafından alınan cezai ve düzenleyici aksiyonlarla gerçekleştirildiğine işaret edilerek, kurumlar tarafından uygulanan toplam cezanın 3,09 milyar dolar olduğu belirtildi. “BANKAMIZIN TARİHİNDE GÜÇ BİR DÖNEM” TD Bank Group Başkanı ve Üst Yöneticisi (CEO) Bharat Masrani ise yaptığı yazılı açıklamada, “ABD Kara Para Aklamayı Tedbire programımızın yanılgılarının tüm sorumluluğunu üstlendik ve taahhütlerimizi yerine getirmek için gereken yatırımları, değişiklikleri ve iyileştirmeleri yapıyoruz. Bu, bankamızın tarihinde sıkıntı bir periyot. Bu yanlışlar benim CEO olarak vazife yaptığım devirde gerçekleşti ve tüm paydaşlarımızdan özür dilerim.” sözlerini kullandı.